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我国反洗钱工作成效显著/FATF公布中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告

发布人:佛山农商银行发布日期:2019-05-24

2019417日,金融行动特别工作组(FATF)公布了《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》,报告充分认可我国近年来在反洗钱和反恐怖融资工作方面取得的积极进展,认为我国的反洗钱和反恐怖融资体系具备了良好基础。

反洗钱的定义

反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照法律规定采取相关措施的行为。

洗钱的危害

洗钱,即通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。洗钱犯罪于腐败、贩毒、黑社会、诈骗、逃税等上游犯罪相伴相生,助长了上游犯罪蔓延,也威胁金融体系稳定和安全。同时,犯罪分子通过洗钱得以享受非法所得,严重损害了社会公平和正义。

反洗钱的意义

第一、反洗钱可以切断犯罪资金渠道,是打击遏制各类上游犯罪的重要手段;第二、反洗钱可以预警非法集资等金融乱象与非法金融活动,有利于防控重大金融风险、维护国家金融体系安全;第三、反洗钱可以帮助追踪腐败、电信诈骗等犯罪资金,挽回国家和公众的经济损失,最大限度地维护人民群众利益;第四、反洗钱有助于夯实社会治理基础,提升金融体系和社会整体透明度,在提高国家治理能力、维护社会公平和正义方面发挥着越来越重要的作用。