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防诈:国际业务常见诈骗手段及防控措施

发布人:佛山农商银行发布日期:2023-06-29

一、背景

国际业务是现代企业在全球市场上展开业务的必要手段之一。然而,在开展国际业务的过程中,往往会面临诈骗风险。因此,建立完善的国际反诈骗机制,是企业保护自身利益和客户权益的必要步骤。

二、常见诈骗手段

欺骗性支付请求:攻击者通过电子邮件或社交媒体等方式发送虚假的付款请求,并诱使受害者将资金转入攻击者指定的银行账户,从而达到骗取财务信息或资金的目的。

货物交付欺诈:攻击者通过创建虚假网络商店或电子商务平台,向购买者出售虚假商品或根本没有商品,从而骗取财物。

采购订单欺诈:攻击者伪造公司签名或使用虚假的电子邮件,以声称要购买大量商品为由与供应商联系,并让对方预先支付定金或采购款项。

税务欺诈:攻击者通过伪造税务文件或虚假的税收信息等方式骗取相关企业的财务信息和资产。

三、反诈骗防控措施

对于开展国际业务的企业来说,建立完善的内部管理机制和反诈骗机制是非常重要的。在人员管理、财务管理等方面,应该严格执行审计制度,加强内部审核和监管,避免违规操作和失误发生。

发现可疑行为后,及时进行报告和处理。一旦发现可疑行为,应该及时向警方报案,并根据企业内部反诈骗机制进行处理,避免造成更大的损失。

提高员工的识别能力和防范意识。通过加强培训和教育,提高员工识别新型诈骗和欺诈行为的能力,并且学习和掌握相应的防范知识和技巧,为企业保护自身和客户资产提供有效的保障。

建立外部合作渠道。通过建立与相关行业协会和政府机构等的合作渠道,了解更多的防范措施和新型诈骗手段,并提高企业的反诈骗能力。

四、结论

在当前信息技术飞速发展的时代,企业必须认识到国际业务面临的诈骗风险并采取相应的措施,才能更好地保护自身和客户的利益。加强内部管理机制、提高员工识别能力和防范意识,以及建立外部合作渠道,这些都是国际反诈骗的有效措施。