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跨境双向人民币资金池

发布人:佛山农商银行发布日期:2016-09-20

产品概述

跨境双向人民币资金池业务,是指跨国企业集团根据自身经营和管理需要,在境内外成员企业之间开展的跨境人民币资金余缺调剂和归集业务。

 

产品特色

1)有助集团企业打通境外资金合规入境渠道,降低集团综合融资成本。
2)集团境内外盈余资金归集,提高集团内部资金运用效率,实现资金收益最大化。
3)资金池内成员企业盈余资金共享,互补长短,减少银行融资,减少利息费用支出。

客户办理流程与须知

1)境内成员企业,是指在中华人民共和国境内依法注册成立,经营时间1年以上,且未被列入出口货物贸易人民币结算企业重点监管名单的跨国企业集团非金融企业成员。
2)境外成员企业,是指在境外(含香港、澳门和台湾地区)依法注册成立,经营时间1年以上的跨国企业集团非金融企业成员。
3)参加资金归集的境内外成员企业需满足以下条件:
  a)境内成员企业上年度营业收入合计金额不低于10亿元人民币;
  b)境外成员企业上年度营业收入合计金额不低于2亿元人民币。
4)跨国企业集团原则上只可设立一个跨境双向人民币资金池,如确需设立多个资金池的,应向人民银行总行备案。

适用人群

跨国企业集团

受理方式

营业网点、客户经理