根据《银行保险机构关联交易管理办法》有关规定，现将佛山农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）与佛山市高明建设投资集团有限公司所在的集团（以下简称“高明建投集团”）重大关联交易事项披露如下：

一、关联交易概述

本行第三届董事会2026年第一次临时会议审议了《关于高明建投集团授信145,731万元重大关联交易的议案》，同意授予高明建投集团系列企业佛山市高明建设投资集团有限公司授信额度32,000万元、佛山市高明国盈市政工程建设有限公司授信额度3,000万元、广东莘达建筑工程有限公司授信额度1,000万元、佛山市高明区荷盈建材贸易有限公司授信额度1,000万元、佛山市高明财信投资发展有限公司授信额度12,500万元，加上关联企业已批授信额度96,231万元，高明建投集团在本行授信总额度为145,731万元。

二、交易对手情况

佛山市高明建设投资集团有限公司为本行主要股东，佛山市高明国盈市政工程建设有限公司、广东莘达建筑工程有限公司、佛山市高明区荷盈建材贸易有限公司与佛山市高明财信投资发展有限公司为佛山市高明建设投资集团有限公司关联方，上述五家公司属于高明建投集团系列企业，具体情况如下：

1.佛山市高明建设投资集团有限公司注册资本96,000万元，注册地址位于佛山市高明区荷城街道沿江路463号4座13层，法定代表人为李向明，经营范围包括公用事业发展、城市开发建设、战略新兴产业投资、企业股权投资、授权范围内的公有资产经营管理和资本运作、协助和参与土地一级市场的储备、整理、熟化和参与土地二级市场的收购、转让、物业租赁服务等。

2.佛山市高明国盈市政工程建设有限公司注册资本4,000万元，注册地址位于佛山市高明区荷城街道苏河路255号云湾府10栋二楼之一，法定代表人为邓振明，经营范围包括建设工程施工、建设工程勘察、建设工程设计、建设工程监理、房地产开发经营、检验检测服务、建筑劳务分包、电气安装服务等。

3.广东莘达建筑工程有限公司注册资本10,000万元，注册地址位于佛山市高明区荷城街道苏河路255号云湾府10栋二楼之二，法定代表人为邓振明，经营范围包括建设工程施工、建设工程设计、建设工程监理、输电、供电、受电电力设施的安装、维修和试验、建筑劳务分包、公路工程监理等。

4.佛山市高明区荷盈建材贸易有限公司注册资本1,000万元，注册地址位于佛山市高明区荷城街道苏河路255号云湾府10栋二楼之三，法定代表人为邓振明，经营范围包括建筑装饰材料销售、国内贸易代理、建筑材料销售、金属材料销售、水泥制品销售、劳动保护用品销售、五金产品批发、零售等。

5.佛山市高明财信投资发展有限公司注册资本5,500万元，注册地址为佛山市高明区荷城街道沿江路463号4座19楼101室，法定代表人为夏国荣，经营范围包括以自有资金从事投资活动、货物进出口、国内货物运输代理、国际货物运输代理、道路货物运输站经营、低温仓储等。

三、定价政策

本次关联授信的贷款利率定价未优于本行非关联人同等条件的授信，贷款利率定价贴近市场水平，符合商业原则和公允性要求。

四、关联交易金额及相应比例

本次授信后，高明建投集团系列企业在本行单户最高授信额度为42,000万元，占本行资本净额的2.02％；高明建投集团系列在本行的集团授信总额为145,731万元，占本行资本净额的7.02％；符合《银行保险机构关联交易管理办法》中关于“银行机构对单个关联方的授信余额不得超过银行机构上季末资本净额的10％，银行机构对单个关联法人或非法人所在集团客户的合计授信不得超过银行机构上季末资本净额的15％”的规定。

五、关联交易控制委员会、董事会审议情况

本行第三届董事会关联交易控制委员会2026年第一次临时会议审议并同意将《关于高明建投集团授信145,731万元重大关联交易的议案》提交董事会审议。本行第三届董事会2026年第一次临时会议以有效表决票全票通过上述议案。

六、独立董事的意见

本次关联交易在提交董事会审议前已经获得本行全体独立董事事前认可，发表独立意见如下：

（一）本次与高明建投集团系列企业发生的关联交易公开、公平、合理，符合市场原则，不优于对非关联方同类交易条件，符合公司和全体股东的利益，不存在损害中小股东和公司的利益的情形。

（二）本次关联交易内部审批程序合法合规、完整有效，不存在会影响公司独立性的情形。

特此公告。

                                          佛山农村商业银行股份有限公司

                                                     2026年1月21日