根据《银行保险机构关联交易管理办法》有关规定，现将佛山农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）与佛山市禅城区城建集团有限公司所在的集团（以下简称“禅城城建集团”）重大关联交易事项披露如下：

一、关联交易概述

本行第三届董事会2026年第一次临时会议审议了《关于禅城城建集团授信事项调整重大关联交易的议案》，同意对禅城城建集团系列企业佛山市禅城国贸有限公司4,900万元授信项目的还款计划进行调整，加上关联企业已批授信额度40,000万元，禅城城建集团在本行授信总额度为44,900万元。

二、交易对手情况

佛山市禅城区城建集团有限公司为本行主要股东，佛山市禅城国贸有限公司为佛山市禅城区城建集团有限公司子公司，属于禅城城建集团系列企业，具体情况如下：

佛山市禅城国贸有限公司注册资本30,000万元，注册地址位于佛山市禅城区祖庙街道季华五路57号2座3304-3305单元，法定代表人为梁锡华，经营范围包括金属材料销售、建筑材料销售、金属矿石销售、煤炭及制品销售、五金产品批发、货物进出口、国内贸易代理、汽车零配件批发等。

三、定价政策

调整后，佛山市禅城国贸有限公司4,900万元授信项目的贷款利率定价未优于本行非关联人同等条件的授信，贷款利率定价贴近市场水平，符合商业原则和公允性要求。

四、关联交易金额及相应比例

本次授信后，禅城城建集团系列企业在本行单户最高授信额度为30,000万元，占本行资本净额的1.44％；禅城城建集团在本行的集团授信总额为44,900万元，占本行资本净额的2.16％，符合《银行保险机构关联交易管理办法》中关于“银行机构对单个关联方的授信余额不得超过银行机构上季末资本净额的10％，银行机构对单个关联法人或非法人所在集团客户的合计授信不得超过银行机构上季末资本净额的15％”的规定。

五、关联交易控制委员会、董事会审议情况

本行第三届董事会关联交易控制委员会2026年第一次临时会议审议并同意将《关于禅城城建集团授信事项调整重大关联交易的议案》提交董事会审议。本行第三届董事会2026年第一次临时会议以有效表决票全票通过上述议案。

六、独立董事的意见

本次关联交易在提交董事会审议前已经获得本行全体独立董事事前认可，发表独立意见如下：

（一）本次与禅城城建集团系列企业发生的关联交易公开、公平、合理，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，符合市场原则，不优于对非关联方同类交易的条件进行，符合公司和全体股东的利益，不存在损害中小股东和公司的利益的情形。

（二）本次关联交易内部审批程序合法合规、完整有效，不存在会影响公司独立性的情形。

特此公告。

                                          佛山农村商业银行股份有限公司

                                                      2026年1月21日