根据《银行保险机构关联交易管理办法》有关规定，现将佛山农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）与新明珠集团股份有限公司所在的集团（以下简称“新明珠集团”）重大关联交易事项披露如下：

一、关联交易概述

本行第三届董事会2025年第十五次临时会议审议了《关于新明珠集团授信79,685.80万元重大关联交易的议案》，同意授予新明珠集团系列企业佛山市鸿一信商贸有限公司授信额度4,800万元、佛山市喜谈贸易有限公司授信额度4,000万元、佛山市镒辰钢铁有限公司授信额度1,000万元，同时对佛山南庄建陶小镇发展有限公司5,830.80万元授信项目的贷款利率与还款计划进行调整，加上关联企业已批授信额度64,055万元，新明珠集团在本行授信总额度为79,685.80万元。

二、交易对手情况

新明珠集团股份有限公司为本行主要股东，佛山市鸿一信商贸有限公司、佛山市喜谈贸易有限公司、佛山市镒辰钢铁有限公司与佛山南庄建陶小镇发展有限公司为新明珠集团股份有限公司关联方，属于新明珠集团系列企业，具体情况如下：

1.佛山市鸿一信商贸有限公司注册资本500万元，公司注册地址位于佛山市南海区桂城街道融和路23号瀚蓝广场2107室之二，法定代表人为蒋金树，公司经营范围包括金属材料销售、建筑材料销售、五金产品零售、机械电气设备销售等。

2.佛山市喜谈贸易有限公司注册资本500万元，公司注册地址位于佛山市南海区桂城街道永胜西路22号新凯广场2座41层4101-4，法定代表人为罗志和，公司经营范围包括金属材料销售、建筑材料销售、五金产品零售、机械电气设备销售等。

3.佛山市镒辰钢铁有限公司注册资本500万元，公司注册地址位于广东省佛山市南海区桂城街道永胜西路22号新凯广场2座41层4102-2，法定代表人陈晓吾，公司经营范围包括金属结构销售、金属制品销售、金属材料销售、机械电气设备销售、贸易经纪、国内贸易代理。

4.佛山南庄建陶小镇发展有限公司注册资本1,000万元，公司注册地址位于佛山市禅城区南庄镇会展一环路28号一座十四层2号之二，法定代表人为罗少意，公司经营范围包括对休闲生态旅游、文化创意、房地产、旅游业、娱乐业、种养业项目的产业策划、管理、开发与运营等。

三、定价政策

本次关联授信的贷款利率根据公司条线贷款利率定价模型测算确定，定价贴近市场水平，符合不优于非关联方同类贷款利率的要求。调整后，佛山南庄建陶小镇发展有限公司5,830.80万元授信项目的贷款利率定价未优于本行非关联人同等条件的授信，符合商业原则和公允性要求。

四、关联交易金额及相应比例

本次授信后，新明珠集团系列企业在本行单户最高授信额度为23,000万元，占本行资本净额的1.11％；新明珠集团在本行的集团授信总额为79,685.80万元，占本行资本净额的3.84％，符合《银行保险机构关联交易管理办法》中关于“银行机构对单个关联方的授信余额不得超过银行机构上季末资本净额的10％，银行机构对单个关联法人或非法人所在集团客户的合计授信不得超过银行机构上季末资本净额的15％”的规定。

五、关联交易控制委员会、董事会审议情况

本行第三届董事会关联交易控制委员会2025年第十次临时会议审议并同意将《关于新明珠集团授信79,685.80万元重大关联交易的议案》提交董事会审议。本行第三届董事会2025年第十五次临时会议以有效表决票全票通过上述议案。

六、独立董事的意见

本次关联交易在提交董事会审议前已经获得本行全体独立董事事前认可，发表独立意见如下：

（一）本次与新明珠集团系列企业发生的关联交易公开、公平、合理，符合市场原则，不优于非关联方同类交易条件，符合公司和全体股东的利益，不存在损害中小股东和公司利益的情形。

（二）本次关联交易内部审批程序合法合规、完整有效，不存在会影响公司独立性的情形。

特此公告。

                                          佛山农村商业银行股份有限公司

                                                       2025年11月24日