根据《银行保险机构关联交易管理办法》有关规定，现将佛山农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）与新明珠集团股份有限公司所在的集团（以下简称“新明珠集团”）重大关联交易事项披露如下：

一、关联交易概述

本行第三届董事会第十九次定期会议审议了《关于新明珠集团授信79,775.80万元重大关联交易的议案》，同意授予新明珠集团系列企业佛山市三水新明珠建陶工业有限公司授信额度8,000万元、佛山市叶盛商业保理有限公司授信额度1,500万元，同时对广东禅宝饮料有限公司存量授信额度下调至14,000万元、东莞市镒辰智造预装配技术有限公司存量授信额度下调至1,000万元，加上关联企业已批授信额度55,275.8万元，新明珠集团在本行授信总额度为79,775.80万元。

二、交易对手情况

新明珠集团股份有限公司为本行主要股东，佛山市三水新明珠建陶工业有限公司、佛山市叶盛商业保理有限公司、广东禅宝饮料有限公司及东莞市镒辰智造预装配技术有限公司均为新明珠集团股份有限公司关联方，属于新明珠集团系列企业，具体情况如下：

1.佛山市三水新明珠建陶工业有限公司注册资本15,214.81万元，公司注册地址位于佛山市三水区白坭镇中部工业开发区，法定代表人为李要，公司经营范围包括建筑陶瓷制品加工制造等；建筑陶瓷制品销售。

2.佛山市叶盛商业保理有限公司注册资本5,000万元，公司注册地址位于佛山市顺德区北滘镇君兰社区居民委员会君兰君岭路6号A座3楼E区，法定代表人为叶永键，公司经营范围包括从事保付代理（非银行融资类）；从事担保业务（不含融资性担保业务）；供应链管理；经济信息咨询等。

3.广东禅宝饮料有限公司注册资本12,000万元，公司注册地址位于佛山市南海区丹灶镇华南五金产业基地迎金二路2号，法定代表人为叶永键，公司经营范围包括饮料、饮用水制造、销售等。

4.东莞市镒辰智造预装配技术有限公司注册资本2,999万元，公司注册地址位于东莞市中堂镇袁家涌北王路旁，法定代表人为苏贵健，经营范围包括金属材料加工、销售；预装配式部件、机械设备的制造、销售、安装、调试等。

三、定价政策

本次关联授信的贷款利率定价根据公司条线贷款利率定价模型测算确定，贷款利率定价未优于本行非关联人同等条件的授信，符合商业原则和公允性要求。

四、关联交易金额及相应比例

本次授信后，新明珠集团系列企业在本行单户最高授信额度为23,000万元，占本行资本净额的1.15％；新明珠集团在本行的集团授信总额为79,775.80万元，占本行资本净额的3.98％，符合《银行保险机构关联交易管理办法》中关于“银行机构对单个关联方的授信余额不得超过银行机构上季末资本净额的10％，银行机构对单个关联法人或非法人所在集团客户的合计授信不得超过银行机构上季末资本净额的15％”的规定。

五、关联交易控制委员会、董事会审议情况

本行第三届董事会关联交易控制委员会第十八次定期会议审议并同意将《关于新明珠集团授信79,775.80万元重大关联交易的议案》提交董事会审议。本行第三届董事会第十九次定期会议以有效表决票全票通过上述议案。

六、独立董事的意见

本次关联交易在提交董事会审议前已经获得本行全体独立董事事前认可，发表独立意见如下：

（一）本次与新明珠集团系列企业发生的关联交易公开、公平、合理，符合市场原则，不优于非关联方同类交易条件，符合公司和全体股东的利益，不存在损害中小股东和公司利益的情形。

（二）本次关联交易内部审批程序合法合规、完整有效，不存在会影响公司独立性的情形。

特此公告。

                                           佛山农村商业银行股份有限公司

                    2025年7月3日