根据《银行保险机构关联交易管理办法》有关规定，现将佛山农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）与佛山市高明建设投资集团有限公司所在的集团（以下简称“高明建投集团”）重大关联交易事项披露如下：

一、关联交易概述

本行第三届董事会2025年第七次临时会议审议了《关于高明建投集团授信131,762.37万元重大关联交易的议案》，同意授予高明建投集团系列企业佛山市高明建设投资集团有限公司授信额度15,300万元、佛山市明优农业产业发展有限公司授信额度4,500万元、明小店（佛山）新零售有限公司授信额度1,000万元、佛山市明悦文化旅游发展有限公司授信额度1,000万元，同时对佛山市高明区蔚翔环境服务有限公司950万元存量授信的贷款利率进行调整，加上关联企业已批授信额度109,012.37万元，高明建投集团在本行授信总额度为131,762.37万元。

二、交易对手情况

佛山市高明建设投资集团有限公司为本行主要股东，佛山市明优农业产业发展有限公司、明小店（佛山）新零售有限公司、佛山市明悦文化旅游发展有限公司、佛山市高明区蔚翔环境服务有限公司为佛山市高明建设投资集团有限公司关联方，属于高明建投集团系列企业，具体情况如下：

1.佛山市高明建设投资集团有限公司注册资本96,000万元，注册地址为佛山市高明区荷城街道沿江路463号4座13层（住所申报），法定代表人为李向明，经营范围包括公用事业发展，城市开发建设，战略新兴产业投资，企业股权投资，授权范围内的公有资产经营管理和资本运作，协助和参与土地一级市场的储备、整理、熟化和参与土地二级市场的收购、转让；物业租赁服务等。

2.佛山市明优农业产业发展有限公司注册资本900万元，注册地址为佛山市高明区荷城街道沿江路463号4座401室，法定代表人为罗彪，经营范围包括林木种子生产经营、农作物种子经营、食品生产、茶叶制品生产、食品销售、烟草制品零售、餐饮服务农副产品销售、煤炭及制品销售、有色金属合金销售等。

3.明小店（佛山）新零售有限公司注册资本200万元，注册地址为佛山市高明区荷城街道沿江路463号4座国资大厦10楼1010室（住所申报），法定代表人为范庆，经营范围包括日用品销售、母婴用品销售、农副产品销售、食品销售、化妆品零售、工艺美术品及礼仪用品销售等。

4.佛山市明悦文化旅游发展有限公司注册资本900万元，注册地址为佛山市高明区荷城街道沿江路463号4座21楼501室（住所申报），法定代表人为崔伟浩，经营范围包括旅游业务、游览景区管理、休闲观光活动、园区管理服务、城市公园管理、停车场服务等。

5.佛山市高明区蔚翔环境服务有限公司注册资本1,000万元，注册地址为佛山市高明区荷城街道高明大道东 123 号高明客运站北区二楼 201 室（住所申报），法定代表人为曾加，经营范围包括污水处理及其再生利用、水污染治理、城市生活垃圾经营性服务、餐厨垃圾处理。

三、定价政策

本次关联授信的贷款利率定价未优于本行非关联人同等条件的授信，贷款利率定价贴近市场水平。调整后，佛山市高明区蔚翔环境服务有限公司950万元授信项目的贷款利率定价未优于本行非关联人同等条件的授信，符合商业原则和公允性要求。

四、关联交易金额及相应比例

本次授信后，高明建投集团系列企业在本行单户最高授信额度为29,000万元，占本行资本净额的1.45％；高明建投集团在本行的集团授信总额为131,762.37万元，占本行资本净额的6.58％；符合《银行保险机构关联交易管理办法》中关于“银行机构对单个关联方的授信余额不得超过银行机构上季末资本净额的10％，银行机构对单个关联法人或非法人所在集团客户的合计授信不得超过银行机构上季末资本净额的15％”的规定。

五、关联交易控制委员会、董事会审议情况

本行第三届董事会关联交易控制委员会2025年第四次临时会议审议并同意将《关于高明建投集团授信131,762.37万元重大关联交易的议案》提交董事会审议。本行第三届董事会2025年第七次临时会议审议以有效表决票全票通过上述议案。

六、独立董事的意见

本次关联交易在提交董事会审议前已经获得本行全体独立董事事前认可，发表独立意见如下：

（一）本次与高明建投集团系列企业发生的关联交易公开、公平、合理，符合市场原则，不优于对非关联方同类交易条件，符合公司和全体股东的利益，不存在损害中小股东和公司的利益的情形。

（二）本次关联交易内部审批程序合法合规、完整有效，不存在会影响公司独立性的情形。

特此公告。

                                               佛山农村商业银行股份有限公司

                         2025年6月3日