根据《银行保险机构关联交易管理办法》有关规定，现将佛山农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）与佛山市高明建设投资集团有限公司所在的集团（以下简称“高明建投集团”）重大关联交易事项披露如下：

一、关联交易概述

本行第三届董事会2025年第五次临时会议审议了《关于高明建投集团授信110,506.05万元重大关联交易的议案》，同意授予高明建投集团系列企业佛山市高明空港高科建设投资有限公司授信额度27,700万元、佛山市高信建设发展有限公司授信额度29,000万元、佛山市高明区宁汇肉联食品有限公司授信额度5,000万元，加上关联企业已批授信额度48,806.05万元，高明建投集团在本行授信总额度为110,506.05万元。

二、交易对手情况

佛山市高明建设投资集团有限公司为本行主要股东，佛山市高明空港高科建设投资有限公司、佛山市高信建设发展有限公司及佛山市高明区宁汇肉联食品有限公司为佛山市高明建设投资集团有限公司关联方，上述企业属于高明建投集团系列企业，具体情况如下：

1.佛山市高明空港高科建设投资有限公司注册资本5,000万元，注册地址为佛山市高明区杨和镇高明大道中43号301房之七，法定代表人为张小明，经营范围包括以自有资金从事投资活动、非居住房地产租赁、住房租赁、园区管理服务等。

2.佛山市高信建设发展有限公司注册资本1,000万元，注册地址为佛山市高明区荷城街道怡乐路130号广电大楼3层312室，法定代表人为张小明，经营范围包括各类工程建设活动、物业管理等。

3.佛山市高明区宁汇肉联食品有限公司注册资本1,049.8万元，注册地址为佛山市高明区荷城街道兴明路19号，法定代表人为利俊培，经营范围包括生猪屠宰、牲畜屠宰、食品销售、城市配送运输服务等。

三、定价政策

本次关联授信的贷款利率定价未优于本行非关联人同等条件的授信，贷款利率定价贴近市场水平，符合商业原则和公允性要求。

四、关联交易金额及相应比例

高明建投集团系列企业在本行单户最高授信额度为29,000万元，占本行资本净额的1.43％；高明建投集团在本行的集团授信总额为110,506.05万元，占本行资本净额的5.45％；符合《银行保险机构关联交易管理办法》中关于“银行机构对单个关联方的授信余额不得超过银行机构上季末资本净额的10％，银行机构对单个关联法人或非法人所在集团客户的合计授信不得超过银行机构上季末资本净额的15％”的规定。

五、关联交易控制委员会、董事会审议情况

本行第三届董事会关联交易控制委员会2025年第二次临时会议审议并同意将《关于高明建投集团授信110,506.05万元重大关联交易的议案》提交董事会审议。本行第三届董事会2025年第五次临时会议审议并以有效表决票全票通过上述议案。

六、独立董事的意见

本次关联交易在提交董事会审议前已经获得本行全体独立董事事前认可，发表独立意见如下：

（一）本次与高明建投集团系列企业发生的关联交易公开、公平、合理，符合市场原则，不优于对非关联方同类交易条件，符合公司和全体股东的利益，不存在损害中小股东和公司的利益的情形。

（二）本次关联交易内部审批程序合法合规、完整有效，不存在会影响公司独立性的情形。

特此公告。

                                              佛山农村商业银行股份有限公司

                                                          2025年4月2日