根据《银行保险机构关联交易管理办法》有关规定，现将佛山农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）与佛山市金融投资控股有限公司所在的集团（以下简称“佛山金控集团”）重大关联交易事项披露如下：

一、关联交易概述

本行第三届董事会第十七次定期会议审议了《关于佛山金控集团授信226,000万元重大关联交易的议案》，同意授予佛山金控集团系列企业佛山市科技小额贷款有限公司授信额度15,000万元、佛山市投资控股集团有限公司非金融企业债券发行主体授信额度20,000万元、佛燃能源集团股份有限公司非金融企业债券发行主体授信额度15,000万元，同时对佛山禅桂坊文化产业投资有限公司6,000万元授信项目的提款期、剩余未用信额度支付范围及还款计划和广东耀达融资租赁有限公司48,000万元授信项目的担保方式进行调整，加上关联企业已批授信额度122,000万元，佛山金控集团在本行授信总额度为226,000万元。

二、交易对手情况

佛山市金融投资控股有限公司为本行主要股东，佛山市投资控股集团有限公司为佛山市金融投资控股有限公司母公司，佛山市科技小额贷款有限公司与广东耀达融资租赁有限公司为佛山市金融投资控股有限公司子公司，佛燃能源集团股份有限公司、佛山禅桂坊文化产业投资有限公司与佛山市金融投资控股有限公司受同一母公司控制，上述公司属于佛山金控集团系列企业，具体情况如下：

1.佛山市投资控股集团有限公司，成立于2006年8月，注册资本约337,807.90万元，公司注册地址为佛山市禅城区季华五路22号季华大厦，法定代表人为张应统。公司经营范围包括公用事业的投资、建设和运营；高新技术、基础设施、新兴产业、高端服务业等其他项目的投资和管理。

2.佛山市科技小额贷款有限公司，成立于2013年7月，注册资本40,000万元，公司注册地址为佛山市南海区桂城街道南平西路广东夏西国际橡塑城一期2号楼第五层A2-29，法定代表人为戴国强。公司经营范围包括：办理各项小额贷款；办理中小微企业融资、理财等咨询业务；票据贴现；其他经批准业务。

3.广东耀达融资租赁有限公司，成立于2015年11月，注册资本60,000万元，公司注册地址为佛山市南海区桂城街道灯湖东路1号友邦金融中心二座实际楼层第28层（名义楼层第31层）D单位，法定代表人为黄庆强，公司经营范围包括：许可项目融资租赁业务；第三类医疗设备租赁；第三类医疗器械经营；道路货物运输（网络货运）。

4.佛燃能源集团股份有限公司，成立于1993年2月，注册资本94,502万元，公司注册地址为佛山市禅城区季华五路25号，法定代表人为徐中。公司经营范围包括：许可项目生物质燃气生产和供应；燃气经营；一般项目：以自有资金从事投资活动；信息咨询服务等。

5.佛山禅桂坊文化产业投资有限公司，成立于2019年2月，注册资本约17,868.11万元，公司注册地址为佛山市禅城区朝一第一工业区 7 座首层 2 号办公室，法定代表人为肖梦琳，公司经营范围包括：以自有资金从事投资活动；园区管理服务；组织文化艺术交流活动；会议及展览服务等。

三、定价政策

本次关联授信的贷款利率定价及非金融企业债券资产定价未优于本行非关联人同等条件的授信，贷款利率定价贴近市场水平，符合商业原则和公允性要求。

四、关联交易金额及相应比例

本次授信后，佛山金控集团系列企业在本行单户最高授信额度为70,000万元，占本行资本净额的3.55％；佛山金控集团在本行的集团授信总额为226,000万元，占本行资本净额的11.45％，符合《银行保险机构关联交易管理办法》中关于“银行机构对单个关联方的授信余额不得超过银行机构上季末资本净额的10％，银行机构对单个关联法人或非法人所在集团客户的合计授信不得超过银行机构上季末资本净额的15％”的规定。

五、关联交易控制委员会、董事会审议情况

本行第三届董事会关联交易控制委员会第十六次定期会议审议并同意将《关于佛山金控集团授信226,000万元重大关联交易的议案》提交董事会审议。本行第三届董事会第十七次定期会议以有效表决票全票通过上述议案。

六、独立董事的意见

本次关联交易在提交董事会审议前已经获得本行全体独立董事事前认可，发表独立意见如下：

（一）本次与佛山金控集团系列企业发生的关联交易公开、公平、合理，符合市场原则，不优于非关联方同类交易条件，符合公司和全体股东的利益，不存在损害中小股东和公司利益的情形。

（二）本次关联交易内部审批程序合法合规、完整有效，不存在会影响公司独立性的情形。

特此公告。

                                           佛山农村商业银行股份有限公司

                                                       2025年1月14日