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佛山农村商业银行股份有限公司关于新明珠集团重大关联交易的公告

发布人:佛山农商银行发布日期:2022-05-12

佛山农村商业银行股份有限公司

关于新明珠集团重大关联交易的公告

    本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性负责。

一、关联交易概述

佛山农村商业银行股份有限公司(以下简称“本行”)第三届董事会2022年第四次临时会议审议了《关于新明珠集团授信84,125万元重大关联交易的议案》,同意授予新明珠集团股份有限公司所在的集团(以下简称“新明珠集团”)系列企业佛山市三水新明珠建陶工业有限公司、佛山永久纸业制品有限公司、佛山市叶盛商业保理有限公司等三家企业合计授信额度17,900万元,加上关联企业在本行已批授信额度66,225万元,新明珠集团在本行授信总额为84,125万元。

根据《银行保险机构关联交易管理办法》与《佛山农村商业银行股份有限公司关联交易管理办法》有关规定,上述关联交易为重大关联交易。

二、交易对手情况

新明珠集团股份有限公司为本行主要股东,其实际控制人为叶德林,佛山市三水新明珠建陶工业有限公司等三家企业的实际控制人均为叶德林,属于新明珠集团系列企业,具体情况如下:

1、佛山市三水新明珠建陶工业有限公司为有限责任公司,注册资本为15,214.81万元,经营范围为建筑陶瓷制品的加工制造及销售等,注册地址为佛山市三水区白坭镇中部工业开发区,法定代表人为李要。

2、佛山永久纸业制品有限公司为有限责任公司,注册资本3,000万元,经营范围为纸制品制造、包装材料及制品销售等,注册地址为佛山市高明区荷城街道蓬山路35号,法定代表人为冯国球。

3、佛山市叶盛商业保理有限公司为有限责任公司,注册资本5,000万元,经营范围为从事保付代理(非银行融资类)、从事担保业务(不含融资性担保业务)等,注册地址为佛山市顺德区北滘镇君兰社区居民委员会君兰君岭路6A3E区,法定代表人为叶永键。

三、定价政策

本次关联授信的贷款利率定价未优于本行非关联人同等条件的授信,贷款利率定价贴近市场水平,符合商业原则和公允性要求。

四、关联交易金额及相应比例

本次授信后,新明珠集团系列企业在本行单户最高授信额度为46,000万元,占本行资本净额的2.59%;新明珠集团在本行的集团授信总额84,125万元,占本行资本净额的4.73%,符合《银行保险机构关联交易管理办法》中关于“银行机构对单个关联方的授信余额不得超过银行机构上季末资本净额的10%,银行机构对单个关联法人或非法人所在集团客户的合计授信不得超过银行机构上季末资本净额的15%”的规定。

五、关联交易控制委员会、董事会审议情况

本行第三届董事会关联交易控制委员会2022年第三次临时会议审议并同意将《关于新明珠集团授信84,125万元重大关联交易的议案》提交董事会审议。本行第三届董事会2022年第四次临时会议以有效表全票通过上述议案。

六、独立董事的意见

本次关联交易在提交董事会审议前已经获得本行全体独立董事事前认可,发表独立意见如下:

(一)本次与新明珠集团系列企业发生的关联交易公开、公平、合理,以不优于对非关联方同类交易的条件进行,符合市场原则,符合公司和全体股东的利益,不存在损害中小股东和公司的利益的情形。

(二)本次关联交易内部审批程序合法合规、完整有效,不存在会影响公司独立性的情形。

特此公告。

佛山农村商业银行股份有限公司董事会

2022512